Ngày đăng
24/02/2025
Tên chuyên viên
Đoàn Minh Trí
Ngôn ngữ
Tiếng Việt
Lượt tải về
10
CẬP NHẬT KẾT QUẢ KINH DOANH
Tổng quan KQKD Q4/24 và cả năm:
BID công bố LNTT Q4/24 đạt hơn 9.3 nghìn tỷ (+18% YoY), vượt kì vọng của BSC với khoản lợi nhuận đột biến từ kinh doanh chứng khoán đầu tư đạt gần 5.2 nghìn tỷ trong quý (+65% YoY). Dù vậy, chi phí dự phòng cho vay khách hàng cũng gia tăng đáng kể trong Q4 lên 7.8 nghìn tỷ (+60% YoY) nhằm đẩy mạnh việc xử lý rủi ro nợ xấu hơn 7.6 nghìn tỷ. Lũy kế cả năm 2024, BID ghi nhận 31.4 nghìn tỷ LNTT (+14% YoY), tương đương 104% dự báo của BSC.
Khuyến nghị của BSC:
Sau KQKD Q4/24 vượt kì vọng, BSC đưa ra khuyến nghị MUA cho BID với giá mục tiêu gần nhất là 47,000 đồng/cp trong bối cảnh cổ phiếu ngân hàng đang giao dịch tại P/B TTM = 2.1x, thấp hơn trung bình lịch sử 2.2x, và chỉ nhỉnh hơn vùng giá phát hành riêng lẻ đợt 1 cho các NĐT tổ chức vừa qua. Dự báo LNTT 2025F gần nhất ở khoảng hơn 34.1 nghìn tỷ (+9% YoY).
Giá mục tiêu
92,000 (-1.6%)
12/08/2025
6 Lượt tải xuống
Tải xuốngGiá mục tiêu
30,800 (10%)
12/08/2025
14 Lượt tải xuống
Tải xuốngGiá mục tiêu
28,400 (16%)
12/08/2025
11 Lượt tải xuống
Tải xuốngGiá mục tiêu
30,500 (12%)
12/08/2025
3 Lượt tải xuống
Giá mục tiêu
34,300 (8%)
12/08/2025
14 Lượt tải xuống
Tải xuốngGiá mục tiêu
17,700 (17%)
12/08/2025
8 Lượt tải xuống